Tasakaalustatud fondid on investeerimisfondid, mis investeerivad raha erinevatesse varaklassidesse, sealhulgas madala kuni keskmise riskiga aktsiatesse ja võlakirjadesse. Tasakaalustatud fondid investeerivad eesmärgiga nii tulu kui ka kapitali tõus.
Kes peaks investeerima tasakaalustatud fondi?
Need vahendid ei ületa investeerimisvolituses ettenähtud 65% piiri. Tasakaalustatud fondid on mõeldud investoritele, kes nõuavad sissetulekute, turvalisuse ja mõõduka kapitali kallinemise sulandumist. Pullijooksude ajal suudab fond tänu omakapitali komponendile toota suuremat tootlust.
Mis on tasakaalustatud fondi eesmärk?
Tasakaalustatud fondid on ühekordne investeerimisvõimalus, mis pakub riskipositsiooni nii aktsia- kui ka võlaväärtpaberitele. Nende investeerimisfondide peamine eesmärk on tasakaalustada riski-tulu suhet ja optimeerida investeerimisfondide investeeringu tootlust.
Millal peaksite investeerima tasakaalustatud fondi?
"Tasakaalustatud fondid koosnevad nii fikseeritud tuluga kui ka aktsiaväärtpaberitest ning võivad olla hea vahend investoritele, kes otsivad universaalset hajutatud investeerimislahendust," ütleb Swope. Investorid, kes otsivad vähem volatiilsust, valivad sageli tasakaalustatud fondid, kuna need annavad portfelli võlakirjade allokatsioonist tulu.
Kas tasakaalustatud fondid on pensionäridele kasulikud?
Pensionile jäädes võimaldab tasakaalustatud fond süstemaatiliselt välja võtta, säilitades samal ajal hõlps alt sobiva varade jaotuse. See läheneminevõib hästi sobida neile, kellel on üks konto, millelt võtta, näiteks 100 000 dollarit IRA-s, kus nad soovivad välja võtta 400 dollarit kuus.
