Kõik ülejäänud summad loetakse maksujärgseteks sissemakseteks. Mittemahaarvatavad töötajate sissemaksed, mis sisalduvad kvalifitseeritud töötaja plaanilt tavapärasele või SEP IRA-le üleminekul, tuleks lisada IRA alusele real 2, vormi 8606, Nondeductible IRAs.
Mis on mahaarvamatu sissemakse?
Kõik raha, mille panustate traditsioonilisele IRA-le ja mida te oma maksudeklaratsioonist maha ei arva, on "mahaarvamatu sissemakse". Peate ikkagi nendest sissemaksetest teatama oma tagastamisel ja kasutate selleks vormi 8606. Nendest teatamine säästab teie raha.
Kas IRA üleminek on mahaarvatav või mitte?
Vastav alt IRS-i väljaandele 590-A: Vormi 8606 ei kasutata sel aastal, kui lähete kvalifitseeritud pensioniplaanilt üle traditsioonilisele IRA-le ja ümberminek sisaldab mittemaksustatavaid summasid.
Kas üleminek loetakse panuseks?
Kas minu üleminek loetakse panusena? Nr Seda arvestatakse teie iga-aastasest sissemakse limiidist eraldi. Nii saate selle avamise aastal oma IRA-le lisaraha panustada kuni lubatud sissemaksete limiidini.
Mis vahe on panusel ja ülekandmisel?
Niisiis on peamine erinevus iga-aastaste sissemaksete ja kordus- või ümberarvestusjaotuste vahel see, et aastased sissemaksedesindavad "uut raha", mis kantakse IRA või Roth IRA kontole. Ülekandmine on lihts alt raha ülekandmine, mis oli juba edasilükatud maksudega kontol, teisele edasilükatud maksuga kontole.
