Suur osa PERA tagasimaksest koosneb tavaliselt edasilükatud maksudest. Mõne erandiga saab selle raha üle kanda IRA-le või mõnele muule edasilükatud maksuga tööandja plaanile, mis aktsepteerib ümberlükkamist. PERA võib teile öelda, milline osa teie tagasimaksest koosneb edasilükatud maksudest.
Kas PERA-t peetakse IRA-ks?
Ei, teie PERA-d ei peeta IRA panuseks. Tööandja märkis summa lahtrisse 14 ainult vastavusse viimise eesmärgil, kuid see ei ole mahaarvamine, mida saate oma maksudeklaratsioonil eraldi võtta IRA sissemaksena.
Kas ma saan oma raha panna IRA-i ümberlülitamisse?
Saate konto avada enda valitud pangas või maakleri juures ja see toimib siis nagu tavaline IRA. Tavaliselt saate IRA ümberminekule lisaraha lisada. Olenev alt teie tulevaste tööandjate 401(k) plaanide reeglitest võib teil olla võimalik, kuid ei pruugi olla võimalik muuta IRA tagasi 401(k), kui soovite seda teha.
Kas maksate PERA pensionile jäämise pe alt makse?
Suur osa teie PERA pensioni sissetulekust maksustatakse sellel aastal, mil see laekus. Keskmiselt leiavad pensionärid, et 97–100 protsenti nende pensionimaksest on maksustatav tulu. Seda seetõttu, et meie liikmete sissemakseid on alates 1983. aastast föderaalselt maksudega edasi lükatud.
Kas ma saan oma pensioni IRA-sse üle kanda?
Suurema osa pensionieelsetest maksetest, mida saate pensioniplaani või IRA alusel, saab "üle kanda", tehes makse hoiuleteine pensioniplaan või IRA 60 päeva jooksul. Samuti võite laska oma finantsasutusel või plaanida makse otse üle kanda teisele plaanile või IRA-le.
